В Банке России уточнили перечень оснований для блокировки счета

В Центробанке России утвердили поправки в положение 375-П, касающиеся перечня признаков сомнительных операций, которые могут стать причиной блокировки счета. Всего перечень содержит более сотни признаков, указывающих на сомнительность операций. Документ опубликован на сайте регулятора и вступит в силу с октября 2021 года.

В перечне указаны признаки сомнительных операций, из-за которых банки могут заморозить проведение транзакции, отказать в ней полностью или вовсе разорвать договор с клиентом. В перечень добавили операции, касающиеся цифровых валют.

В обновленном списке, среди других признаков, числятся, например, регулярные переводы средств на счет клиента от третьих лиц с дальнейшим их выводом в наличные. Одновременно с дополнениями из перечня исключили несколько пунктов. В частности, речь идет о нестандартных и необычно сложных инструкциях по проведению расчетов, пренебрежительное отношение клиента к более выгодным условиям услуг и предложение необычно высокого комиссионного сбора при оказании услуг.

Кроме того, Центробанк добавил пункт с операциями по исполнительным документам. Теперь банки получили право на отказ проведения транзакции по исполнительным документам (исполнительные листы после судебных разбирательств, а также исполнительные подписи нотариусов, решения комиссий по трудовым спорам), если она покажется им сомнительной.