Банки усилят контроль за операциями россиян

В России до конца ноября будет усилен контроль за банковскими операциями граждан. Такую задачу поставило правительство перед ЦБ в дорожной карте по регулированию криптовалют.

Российские банки должны следить за транзакциями клиентов и оперативно выявлять подозрительные счета. В методических рекомендациях ЦБ, утвержденных в сентябре 2021 года, сказано, что к подозрительным относятся операции с «необычно большим количеством» граждан. Например, если в день совершаются операции с десятью и более гражданами, а за месяц их больше пятидесяти. Внимание привлекут более 30 переводов физлицам, если они проводились в течение одних суток.

«Значительные объемы» операций между гражданами также вызовут подозрение. К ним относятся переводы более 100 тыс. рублей в день, и более 1 млн рублей в месяц.

При этом в ЦБ заверили, что внедрение рекомендаций не подразумевает «тотальный контроль» за операциями физических лиц и не затронет малый бизнес. Эти меры направлены на выявление «отдельных зон риска», пишут «Известия».