Центробанк готовится обновить основания для блокировки банковских счетов

Банк России намерен обновить основания для блокировки счетов. Таким образом регулятор планирует бороться с финансированием терроризма.

В частности, ЦБ уже подготовил изменения в положение 375-П, которое регламентирует основания для отказа банками проводить сомнительные операции, а также расторгать договоры с клиентами.

Как удалось выяснить РБК, под наблюдение также попадут операции с цифровым рублём.

Отмечается, что проект документа уже практически подготовлен.

Теперь, являясь участниками платформы цифрового рубля, банки будут должны выявлять сомнительные операции через специально разработанную программу, выявлять операции, которые могут потенциально проводиться в целью легализации доходов, полученных неправомерно, либо способствуют финансированию терроризма, при наличии подозрений в соответствии с 115-ФЗ, отказывать в открытии цифрового кошелька или в проведении операций с цифровой валютой.

Помимо прочего регулятор дополнил правила управления рисками легализации преступных доходов, которые используются для экстремистской деятельности либо финансирования терроризма.

Эксперты, в целом, положительно оценивают инициативу ЦБ. Некоторые из них отмечают что нагрузка на банки значительно увеличится, в связи с чем потребуется доработка системы мониторинга. По их мнению, эффективность вносимых изменений будет зависеть от качества реализации новых норм и оперативности реагирования на возникновение новых мошеннических схем.