В Центробанке предложили усилить контроль за внесением наличных в банкоматах

В Банке России выступили с предложением усилить контроль за пополнением банковских карт наличными через терминалы. По мнению ЦБ, это может стать одной из мер в борьбе с мошенниками.

Как сообщил представитель регулятора, антифрод-процедуры и сейчас работают на стороне банка-получателя. Поэтому, в связи с использованием схем, в которым потенциальные потерпевшие самостоятельно вносят денежные средства на счета мошенников, этому следует уделить особое внимание.

Ранее председатель Центробанка Эльвира Набиуллина также заявила, что зачастую, банки не могут ничего сделать с уже переведенными деньгами, поскольку они уже ушли в другую финансовую организацию.

По данным регулятора, во втором квартале текущего 2021 года с банковских счетов россиян было похищено свыше 3 млрд рублей. При этом более 236 тысяч операций были произведены без согласия клиентов. Удалось вернуть из украденного только 7,4%. Отмечается, что в основном мошенники использовали в качестве методов обмана телефонные звонки и создание фейковых интернет-ресурсов.

Идею дополнительного контроля поддержали в МКБ. Однако, по словам директора департамента информационной безопасности организации Вячеслава Касимова, новый механизм должен пройти обсуждение при участии как самого ЦБ, так и представителей рынка.

В настоящее время, как сообщил представитель Газпромбанка, возможно применять для борьбы с мошенниками либо механизм задержки зачислений, либо использовать сведения о злоумышленниках, получаемые от ЦБ. Но первое неприемлемо для клиентоориентированности банковских организаций, при втором варианте данные быстро становятся неактуальными.

- Массовые пополнения одних и тех же карт обычно считаются подозрительными... В этом случае банк производит блокировку карты и доступа к дистанционному банковскому обслуживанию, поскольку если у клиента есть средства на счету, он должен будет обратиться в отделение банка и предоставить документы, обосновывающие эти операции, - рассказал директор по противодействию мошенничеству BI.ZONE Антон Окошкин, отметив, что в банках уже применяются некоторые меры по отслеживанию внесенных сумм на счета физлиц.

На сегодняшний день, по мнению экспертов, банки самостоятельно должны проводить проверки сомнительных операций, обращая внимание на информацию о получателе средств, параметры устройства, с которого совершаются переводы, проведение нехарактерных операций для обычного поведения пользователей и т.п.