Юристы: волна блокировок счетов в банках грозит россиянам из-за нового основания

Банковские организации могут в ближайшее время получить дополнительное основание для приостановки операций по счетам российских граждан. Ограничительные меры могут начать применяться при частичном совпадении данных клиента с информацией о человеке, чьи средства должны быть заморожены. Об этом сообщили «Известия», ссылаясь на подготовленный Росфинмониторингом законопроект.

В случае обнаружения подобных совпадений транзакции клиента будут временно приостановлены на пять рабочих дней. Если по истечении этого срока не последует решения о продлении ограничительных мер, владелец средств вновь получит к ним доступ.

По состоянию на 1 февраля текущего года в перечне Росфинмониторинга, содержащем имена лиц, связанных с экстремистской или террористической деятельностью, числилось свыше 800 человек, при этом для каждого из них было зафиксировано несколько различных вариаций написания персональных данных.

Президент Ассоциации экспортеров и импортеров, управляющий партнер юридической компании ЮК «Лекс Альянс» Артур Леер отметил, что после вступления законопроекта в силу частота блокировок счетов, скорее всего, возрастет. Прирост, по его оценке, составит не менее 20%.

Леер подчеркнул, что внедрение новых критериев приведет к увеличению вероятности ошибок и создаст временные неудобства для законопослушных граждан и предпринимателей. Управляющий партнер агентства «ВМТ Консалт» Екатерина Косарева также отметила, что значительная часть заморозок будет следствием ошибочных решений. Она уточнила, что в 90–95% случаев антиотмывочные системы банков срабатывают ложно, поскольку опираются лишь на формальные признаки.

По словам Косаревой, проблемы могут затронуть людей с часто встречающимися именами и фамилиями. Финансовый советник и основатель Rodin.Capital Алексей Родин обратил внимание на то, что полных совпадений по фамилии, имени и отчеству насчитывается немного — менее 1%. При этом он указал на необходимость четкой и понятной процедуры обжалования блокировок, которую власти должны выстроить заранее.