Эксперт Худышкин объяснил, почему банки стали чаще блокировать переводы и карты

Жители Югры всё чаще сталкиваются с блокировкой банковских карт и приостановкой денежных переводов. Граждане возмущены и утверждают, что их средства замораживают без видимых причин. Но банки настаивают, что действуют в рамках законодательства, защищая клиентов от мошеннических действий.

С начала 2026 года перечень подозрительных операций расширен с шести до двенадцати. Особое внимание уделяется выявлению и пресечению деятельности "дропперов" — лиц, использующих свои счета для прикрытия мошеннических схем. О причинах участившихся блокировок, сути "дропперства" и действиях в случае попадания в "чёрный список" рассказал Дмитрий Худышкин, заместитель управляющего Отделением Банка России по Тюменской области, в интервью "Сургутской трибуне".

По словам Худышкина, несмотря на рост числа жалоб, ситуация не является массовой. Ограничения, хоть и создают неудобства, но помогают предотвращать хищения и пресекать незаконное обналичивание средств. В случае блокировки карты, банк обязан объяснить причину. Это может быть связано как с техническими моментами, например, троекратное неверное введение PIN-кода, так и с подозрениями в мошенничестве, включая операции, подпадающие под действие закона №115-ФЗ о противодействии отмыванию доходов. В случае подозрительных переводов, банк может временно заморозить карту и перевод на два дня. Важно понимать, что при блокировке онлайн-операций, счёт остаётся доступен в офисе банка.

"Дропперы" — это пособники мошенников, которые помогают выводить и обналичивать похищенные средства. Они могут быть вовлечены в схемы через социальные сети, мессенджеры или листовки. Часто жертвами становятся подростки и молодёжь, желающие быстро заработать. Им предлагают переводить деньги на сторонние счета, передавать банковские карты или данные онлайн-банка за вознаграждение.

Для "дропперов" предусмотрены ограничения на онлайн-переводы и снятие наличных, а также блокировка дистанционного обслуживания. Кроме того, с июля 2025 года введена уголовная ответственность, предусматривающая до шести лет лишения свободы. Также с "дропперов" могут взыскать сумму похищенных средств или сумму кредитов, оформленных на них мошенниками.