Эксперт по финансам предупредил, какие фразы при переводах с карты могут привести к ее блокировке

Отправляя перевод с карты или оплачивая ею услугу (товар), владелец должен быть ответственным и не писать шутливых или противозаконных комментариев. В противном случае, карту могут просто заблокировать. Об этом АЭИ Прайм рассказал руководитель финансового мониторинга «Сравни» Александр Переудин.

Он объяснил, что на банки наложена обязанность по выявлению сомнительных операций среди клиентов. Одним из инструментов для этого является проверка комментариев к платежам и переводам.

По словам Переудина, даже вполне безобидный, на первый взгляд, комментарий, может вызвать подозрение у банка. Например, если в комментарии указывают, что цель перевода – «заем» или «деньги в долг», то банк может запросить подтверждающий договор.

В комментариях к банковским переводам также следует избегать фраз, которые указывают на то, что деньги переводятся на неустановленную или противозаконную деятельность. Даже если эти средства передаются кому-о из членов семьи или близким друзьям.

К таким фразам эксперт причисляет всё, что касается «онлайн-казино», «финансовых пирамид», «криптовалют». Эти комментарии могут вызвать интерес у банка, а у отправителя или получателя такого перевода могут возникнуть проблемы в обслуживании, включая приостановку операции и блокирование счета клиента.

Переудин пояснил, что если банк выявил подозрительный перевод (платеж), то сначала он должен запросить определенные документы или сведения, выяснить источник происхождения денег и причины проведения операции. На основании полученной информации банк сделает обоснованные выводы.

Если клиент не сможет доказать законность и экономический смысл своей финансовой операции, то он может оказаться в списке нежелательных клиентов, которые занимаются сомнительной деятельностью. В будущем такому клиенту также могут отказать в выдаче кредита.