Банк России ужесточит контроль за операциями с наличными

Крупные операции с наличными средствами попадут под усиленный контроль банков. Финтех-эксперт Екатерина Казак рассказала агентству «Прайм», какие транзакции могут вызвать вопросы.

Теперь банки будут проверять не только сумму внесенных денежных средств, но и экономический смысл каждой операции. Анализу подвергнут обычный уровень расходов, частоту и периодичность пополнений, а также дальнейшее движение средств.

Подозрения вызовут суммы, отличающиеся от привычного финансового поведения клиента. Таже под вопросом окажутся операции, когда нет документального подтверждения происхождение денег. В случае продажи квартиры или получения наследства клиентам беспокоится не о чем. Такие операции, имеющие все необходимые бумаги, вопросов не вызовут, отметила Казак.

В зоне особого внимания для физических лиц окажутся операции по внесению наличных, когда крупные суммы быстро уходят за рубеж. Индикатором риска станет внесение пяти и более миллионов рублей в течение месяца и перевод в течении десяти дней этих средств за границу. Второй случай - частые пополнения на сумму от ста тысяч рублей и аналогичное движение капитала.

Для компаний и ИП под контроль попадут суммы от 30 миллионов рублей в месяц. Особое внимание привлекут транзакции, значительно превышающие обычные среднемесячные обороты.

Усиление контроля направлено на выявление преступных схем по обналичиванию и транзитному движению денег. Добросовестным гражданам, имеющим под рукой документальное подтверждение происхождения средств, беспокоится не нужно, подчеркнула эксперт.